Finanzberatung

Erklärung des Begriffes "Finanzberatung": Bei der Finanzberatung werden Kapitalanleger über die Möglichkeiten der Geldanlage, Kapitalanlage, Versicherungen, Kredite, Immobilien, Private Equity und Fonds etc. beraten bzw. aufgeklärt.

Die Finanzberatung erfolgt aufgrund eines konkreten Produktes oder einer systematischen Finanzplanung.

Für den Begriff Finanzberatung werden auch häufig Ausdrücke wie Anlageberatung (Anlageberater), Vermögensberatung (Vermögensberater), Financial Planner, Financial Advisor gebraucht.

Die Bezeichnung Finanzberatung bzw. Finanzberater ist nicht gesetzlich geschützt. Wird bei einer Finanzberatung der Finanzberater vom Kunden bezahlt, spricht man vom Honorarberater. In der Regel bekommt der Finanzberater eine Provision für die Kapitalanlagen, die er vermittelt bzw. verkauft.

Es wird außerdem unterschieden zwischen Handelsvertreter, Versicherungsvertreter , Finanzagent, Versicherungsmakler, Einfirmenagent, Mehrfachagent. Diese Begriffe tauchen hauptsächlich in der Versicherungsbranche auf.
Ist der Berater unabhängig vom Produktanbieter, so spricht man vom Handelsvertreter, wenn er an einen Finanzvertrieb gebunden ist.
Finanzberatung findet häufig beim Kunden statt. Ebenso in den Büroräumen des Finanzberaters. Auch bieten Banken und Versicherungen eine Art Finanzberatung an und vermitteln Produkte, die die freien Finanzberater seit jeher Kapitalanlegern offerieren. Die Produkte, die Banken anbieten, stammen i.d.R. von einem Produktlieferanten bzw. aus dem eigenen Haus. Die Finanzberatung von Banken ist daher nicht besonders unabhängig.
Wichtig für eine qualifizierte Finanzberatung sind eine gute Ausbildung, Berufserfahrung. Auch Referenzen sagen etwas über die Qualität des Finanzberaters aus.
Verwandte Begriffe zum Thema Finanzberatung: Maklerbetreuung Vermögensberatung Anlagemanagement Finanzdienstleister, Vermögensverwalter Dachfondsmanager Fondsmanager Baufinanzierer Immobilienmakler Makler, Finanzplaner, unabhängig, Versicherungsvergleich, Geldanlage, Steuern sparen, Baufinanzierung, private Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung, Finanzberater, Finanzoptimierung, Fondsgesellschaft, Fachwirt, Vermögensverwaltung, Aktienanlagen, Sicherheit, Eigenkapital, Versicherungsmakler, Vermögensberater, Finanzplanung, Financial Planning, Anlageberatung, Immobilienmakler, Fondsmakler, finance.